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关于客户分类及产品服务分类的信息公示

招商证券 (2017-08-03 15:17)

【正文】

 

尊敬的零售经纪业务投资者:

中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)已于2017年7月1日起正式实施。为保护投资者的合法权益,我公司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》要求,于7月1日起执行投资者适当性管理新规。现将部分相关事项简要公示如下:

一、客户分类

我公司通过开户申请表、风险承受能力评估问卷、客户回访等方式了解《办法》第六条规定的相关信息,请您根据《办法》规定,真实、准确、完整提供相关信息,且当您的信息发生重要变化、可能影响您的分类时,请及时告知我公司。

根据《办法》第七条,投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。如您符合《办法》第八条的条件,则我公司会将您认定为专业投资者;如您符合《办法》第十一条的条件,则您可向所在营业部申请转化为专业投资者。除专业投资者之外的投资者,为普通投资者。

对于普通投资者,我公司会进行进一步细分。在您填写问完我公司的《风险承受能力评估问卷》后,我公司根据您的财务状况、投资知识、投资经验以及风险偏好等情况,将您的风险承受能力划分为五个等级,由低到高依次为C1(保守型)、C2(稳健型)、C3(平衡型)、C4(增长型)、C5(进取型)。

对于普通投资者中的自然人,若您的风险承受能力是C1(保守型),且满足以下四个条件中的任何一个:(1)不具有完全民事行为能力,(2)没有固定收入来源,(3)没有证券期货投资知识或者投资经验,(4)没有风险容忍度或者不能承受任何损失,则您属于C1(保守型-最低类别)。

 

二、产品及服务分类

我公司对销售的金融产品及提供的金融服务统一进行风险等级评定,将金融产品及金融服务的风险等级划分为五种类型,由低到高依次为R1、R2、R3、R4和R5。

 

三、适当性匹配规则

         我公司在对您参与某项产品或服务进行适当性评估时,会从风险等级、投资期限、投资品种三个维度进行考量:

(1)产品或服务的风险等级是否符合您的风险承受能力等级;

(2)产品或服务的投资期限是否符合您的流动性需求;

(3)产品或服务的投资品种是否符合你的投资需求。

只有在上述三个问题的答案均为“是”时,我公司认为您与该产品或服务是适配的;否则,若有任何一个问题的答案为“否”,则我公司认为您与所参与的产品或服务是不适配。

例如:在风险等级维度上,根据您的风险承受能力,您适配的产品或服务如下:

投资者风险承受能力

适配的金融产品或金融服务

C5(进取型)

R1,R2,R3,R4,R5

C4(增长型)

R1,R2,R3,R4

C3(平衡型)

R1,R2,R3

C2(稳健型)

R1,R2

C1(保守型)、C1(保守型-最低类别)

R1

注:C1(保守型-最低类别)的投资者,只能参与风险等级为R1的产品或服务。

在此提醒投资者,在参与产品或服务时,请您全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎选择与自己风险承受能力及投资需求相适配的产品或服务,理性投资。

 

四、进行投资者适当性管理的相关业务

         投资者开通零售经纪业务的部分业务交易权限时,需要根据我公司的相关流程进行投资者适当性管理。相关业务的风险等级如下,请您在参与前根据自身的风险承受能力,审慎决策。

业务风险等级

业务

适配的投资者

R5

分级基金

C5(进取型)

R4

港股通、融资融券、股票质押式回购、股票期权二级权限、股票期权三级权限、风险警示股票、退市整理股票、全国股份转让系统挂牌公司股票、全国股份转让系统两网公司及退市公司股票、期货IB

C4(增长型)

C5(进取型)

R3

参与场内股票交易及相关服务、创业板、股票期权一级权限

C3(平衡型)

C4(增长型)

C5(进取型)

注:若相关业务规则进行了调整,导致与上述表格内容不一致,以最新要求为准。

 

五、普通投资者到营业部现场参与如下产品或服务需要进行录音录像

         我公司对于普通投资者营业部现场参与如下产品或服务(含开通权限)的告知和风险警示的全过程进行录音和录像:

序号

业务名称

序号

业务名称

1

创业板

2

港股通

3

融资融券

4

股票质押式回购交易

5

股票期权

6

退市整理股票

7

分级基金子基金交易

8

期货IB

9

转融通

10

收益凭证

11

购买风险等级为高风险的金融产品

12

购买私募基金

13

普通证券账户开户(含现场及见证开户)

(参与场内股票交易及相关服务)

14

普通投资者转专业投资者(C类)

15

集中交易柜台现场大宗交易

(非股票品种)

16

全国股转系统合格投资者交易权限开通

17

全国股转系统受限投资者交易权限开通

18

全国股转系统两网及退市公司股票交易权限开通

 

注:若相关业务规则进行了调整,导致与上述表格内容不一致,以最新要求为准。

 

开通服务及购买金融产品涉及经营机构及投资者自身的利益,业务办理过程中为了避免虚假或误导销售、私自销售、掩盖风险、片面介绍等情况,通过“双录”可以加强我公司全过程管理,督促业务人员按照程序、规定介绍产品与服务,您也能够更清楚地了解产品和服务的特性,知晓自己对于该产品与服务享有的权利及应承担的风险。

 

为了保护您的合法权益,请您配合我公司做好投资者适当性管理相关工作。如有任何疑问,您可咨询开户营业部或拨打我公司全国客户服务电话95565。

祝您投资顺利!

 

招商证券股份有限公司

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