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招商证券智远天添利营业部热点问题解答

(2012-11-26)

【正文】
招商证券智远天添利营业部热点问题解答
第一部分 产品概况
第二部分  开户准备
一、98中登深圳基金账户开户当日能否购买智远天添利?
   98中登深圳基金账户开户当日不能购买智远天添利,只有T+2日确认98中登深圳基金账户开立成功后才能购买(对于电子合同产品,客户必须成功开立TA为98的中登深圳基金账户后才能进行电子合同签署操作,即投资者T日首次开立或者增开98中登深圳基金账户时,T日不能办理电子合同签署,只有T+2日确认客户98中登深圳基金账户开立成功后才能操作)。已在我公司资金账户下开立好98中登深圳基金账户的客户不再受影响。
 
 
 
三、已完成风险承受能力测评的客户是否需要再次临柜进行测评?
目前已完成公司风险承受能力测评的客户(包括自主完成风险测评的客户和由CRM系统完成风险测评的客户)均无需再进行风险测评,可直接进入智远天添利的下一步参与流程(电子签署《电子签名约定书》、《集合资产管理合同》、《风险揭示书》)。客户可随时登陆牛网等交易软件查看或更新自己的风险测评结果。
 
六、智远天添利在哪里可以参与?是否支持电话、手机软件、IPAD等参与?
    智远天添利可以通过牛网快速通道、智远理财服务平台参与,不能通过全能版参与。智远理财服务平台需下载最新版本,否则无法进行参与产品。目前不支持电话、手机软件、IPad、IPHONE参与。
第三部分  推广期及产品成立
可正常使用。
 
二、推广期间,客户的资金什么时候参与到智远天添利?
产品推广结束当日,符合智远天添利参与条件的资金将自动划入到智远天添利,完成智远天添利的首次参与。
四、产品什么时候成立?成立规模如何计算?
产品推广期现定于2012年11月12日-2012年12月7日,但根据实际推广情况(如产品规模可能达到推广期规模上限),产品推广期限可能适当延长或提前结束,可能提前宣告成立。推广期客户资金可正常使用,并不会冻结,不会影响到产品成立规模。产品成立规模以推广结束当日交易清算时间,参与到产品的规模进行计算。
第四部分  产品参与
一、首次参与智远天添利的最低金额是多少?以后参与有没有金额限制?
    首次参与的最低金额为人民币5万元;首次参与后,再参与无最低金额限制。
 
二、首次成功参与智远天添利时,客户账户资金总额至少为多少?
由于首次参与“智远天添利”的最低金额为人民币5万元,同时账户需设置的最低资金保留额度为1000元,故客户首次成功参与“智远天添利”时,账户资金总额需不小于51000元。
 
三、产品成立后如何参与智远天添利?
本产品参与方式为自动参与。客户在完成《资产管理合同》的签署,开通自动参与功能后,即可以在开放日自动参与智远天添利(即在每个交易日终,符合参与条件的资金将自动参与智远天添利)。
 
第五部分  产品退出与取款
一、如何退出智远天添利?
本产品退出方式为自动退出。客户进行购买股票、基金、集合理财产品、配股、行权、调整资金保留额度等操作时,将自动触发本产品退出指令,产品资金将自动全部或部分退出以满足操作需要。
二、当日退出的资金什么时候可用,能否用于购买报价式回购、期货交易、融资融券?
当日退出智远天添利的资金可当日用于证券、基金、集合理财产品购买等;但需要注意的是,当日退出资金不可以购买当日清算交收的品种,如报价式回购,即当进行报价式回购操作时,资金不会自动退出产品满足此操作。另外由于期货交易、融资融券为不同账户操作,需要资金在可取状态下转出至相应账户才能进行操作,故当日退出资金不能当日直接用于期货交易及融资融券交易。
 
三、当日退出的资金能否当日取款?如何取款?
当日退出智远天添利的资金不能当日取款。客户需要次一个交易日取款时,须在当日15:00 前通过在资金账户中设定或调整资金保留额度。当日委托人设置的保留金额超过500万元(含)时,委托人可以系统中进行次一个交易日取款资金预约确认,该预约确认不影响委托人的取款(在系统操作界面上,客户输入资金保留额度小于500万时,“预约取款金额”为不可填写状态,客户输入资金保留额度大于等于500万时,客户可输入预约取款金额,该项非必填项,且所填金额仅供参考,不影响客户T+1日实际能取款的金额,实际能取款的金额仍以“资金保留额度”为准)。
 
五、隔夜委托下单对智远天添利资金有无影响?
    客户隔夜委托下单不影响智远天添利当日产品份额状态;该委托将视为第二个工作日的交易委托,只影响第二个工作日智远天添利的产品份额状态。
第六部分  资金保留额度
一、什么是资金保留额度?
    资金保留额度即委托人在资金账户中设置的不参与本产品的额度。在自动参与方式下,按相关约定,所设资金保留额度以内的资金不参与本产品,高于资金保留额度的资金自动参与本产品。
 
二、资金保留额度的设置
    资金保留额度默认为人民币1000元,且不可低于1000元(当系统设置资金保留额度低于1000元时,系统将无法成功提交)。当委托人进行资金保留额度调整时,如果委托人资金账户资金不足,将自动触发集合计划份额退出指令,通过管理人柜台系统全部或部分退出集合计划。委托人当日退出集合计划的资金不能当日取款。委托人需要次一个交易日取款时,应于当日15:00 前通过管理人网上交易或柜台系统等自助交易系统设置(或调整)资金保留额度,保留不参与集合计划的资金额度。委托人须在当日15:00 前完成资金保留额度的设置。资金保留额度的调整以当日15:00前系统记录的委托人所设置的最后一次金额为准。
 
三、15:00以后提交的资金保留额度设置(或更改)申请是否生效?
    当日15:00以后提交的资金保留额度设置(或更改)的申请继续有效,将视为第二个工作日提交的申请。
 
第七部分  收益分配
一、客户收益是怎么计算的?
    当资产收益率高于2倍活期利率时,客户收益率=2倍活期利率+(资产收益率-2倍活期利率)*20%,其中资产收益率=投资组合收益率-托管费率-集合计划运作费率。
 
 
四、客户能否每个工作日看到收益的分配?
    客户不能在自己的账户内看到每日收益的分配。收益分配通常将每季度一次,可以通过对账单或登陆牛网理财栏目下的“理财客户登陆”等方式查询到。   
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