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反洗钱——深入了解,关注洗钱

(2018-11-21)

【正文】

1、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的相关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

 

2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

所有因犯罪活动所获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、或进行投资产生的收益,也是“黑钱”。我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重的上游犯罪,分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处。其他洗钱行为将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他相关条款论处。

 

3、洗钱犯罪相关法律规定有哪些?

《刑法》 第191条“洗钱罪”、第312条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”、第349条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”、第121条之一“资助恐怖活动罪”、第225条“非法经营罪”及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。

 

4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别?

有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为七类,犯罪分子只有清洗七类上游犯罪所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。

 

5、洗钱活动主要有哪些途径和方式?

(1)通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

(2)利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

(3)利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

(4)利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

(5)设立空壳公司,做为非法资金的“中转站”;

(6)通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;

(7)通过购买房产等洗钱;

(8)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

(10)现金走私;

(11)通过其他方式洗钱。

 

6、洗钱犯罪有哪些危害?

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

因此,我国要求金融机构依法进行大额和可疑资金监测,反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

 

 

 

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