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支付行业最大罚单:环迅支付遭罚没近6000万

(2019-07-15)

【正文】

    证券时报记者 终白

    日前,央行上海总部官网发布的一则行政处罚单显示,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因“违反支付业务规定”收到巨额罚单。

    该罚单给予环迅支付警告,没收违法所得968万元,并处罚款4970万元,合计罚没金额5939万元;并对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。据了解,这是第三方支付行业史上最大一笔罚单。

    环迅支付曾多次被罚

    公开资料显示,领取该罚单之前,环迅支付曾经多次受罚。

    “环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,这可能与违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。”有业内人士表示。

    2018年11月底,环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,诸多投资人在一家名为top500FX虚假交易平台交易后,环迅支付作为主要通道承担了80%左右的资金流出,因此该虚假交易平台以及支付公司均遭到投资人的举报。

    此外,2016年10月,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。

    2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处以罚款150万元,共计178.57万元。

    2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万。

    被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

    为非法平台服务

    为何屡禁不止?

    近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

    “为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

    “有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多,监测手段跟不上,所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。

    近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

    此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。

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