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吹响金融"战疫"号角 保障人民群众资金安全

(2020-03-25)

【正文】

 吹响金融"战疫"号角 保障人民群众资金安全
中国人民银行广州分行

    疫情就是命令,责任重于泰山。疫情期间,人民银行广州分行按照“反洗钱工作不停摆、总体要求不降低”的工作思路,指导辖区金融系统加强涉疫案件防控,把好客户尽职调查关口,加大线索排查力度,扎实做好可疑交易监测,严密防范案件风险,为维护辖区经济金融秩序,保障人民群众资金安全做出应有贡献。春节假期至今,成功堵截涉疫诈骗案件18起,紧急止付涉案资金104.9万元,冻结涉案资金234.04万元;协助公安机关破获涉疫案件7宗,涉及金额455.7万元。
察异常 识骗局 客户尽职调查“不放松”

    主动作为,人民银行广州分行及时发布风险提示,指导辖区金融机构重点关注新型诈骗犯罪手法,了解异常客户特征和可疑行为识别点,加强业务前端识别分析,提高工作人员警惕性,有效预防新型诈骗活动。

    案例一:建行广东省分行成功堵截冒充医疗机构的诈骗案件。2月21日下午,一名环卫女工在建行网点外急切要求办理业务。网点工作人员了解到,该名女工接到了自称是湖北省黄冈市中心医院工作人员的电话,告知她的儿子在黄冈被列入疑似新冠病毒隔离人群,目前已欠下5600元的隔离费用,但是由于病人被隔离,不允许与外界联系,因此由医院通知家属汇款,否则贻误救治后果自负。网点工作人员凭借对防疫工作的了解以及对诈骗伎俩的认识,立马察觉到这可能是一起诈骗行为,于是安抚客户情绪,并以客户“亲戚”的身份回拨了联系电话进行确认,发现是冒充医疗机构的电信诈骗,成功说服客户停止汇款,保障了客户资金安全。并借此机会向客户详细介绍目前疫情期间一些新型的电信诈骗手法,提醒客户避免上当受骗。

    案例二:东莞农村商业银行成功堵截借订单名义的诈骗活动。3月2日,东莞农村商业银行黄江支行主管在营业厅进行客户分流时,遇到客户王某前来咨询支付宝如何绑定银行卡业务。该主管考虑到客户年纪偏大,也没有开通手机银行的意向,却突然要通过支付宝转钱,便提高了警惕,询问王某转账金额、转账对象等信息。王某显得神色有些不安,不肯正面回答问题。这更引起了主管的怀疑,她尽力安抚客户情绪,耐心了解客户情况,得知王某从事包装材料生意,受疫情影响,很难拿到订单,有人告诉王某有渠道帮忙拉到订单,但需要转5万元过去做保证金,还嘱咐不要和其他人说。在确认客户遭遇电话诈骗后,立即协助客户报警处理,对客户账户资金5.9万元进行控制,成功避免了客户资金损失。 
盯情报 挖线索 案件风险防控“不打折”

    守土担责,人民银行广州分行指导辖内金融系统充分发挥反洗钱职能作用,加强可疑交易监测分析,全力协助侦查机关调查涉案资金,为预防打击涉疫诈骗犯罪提供情报支持。

    案例一:中国银行惠州分行主动发现涉嫌利用防疫物资进行诈骗线索。中国银行惠州分行坚持疫情期间资金监测工作不松懈,组织开展涉疫可疑交易数据排查,发现客户曾某账户交易异常,且3月5日其中行账户被浙江省绍兴市公安局以涉嫌诈骗为由冻结。故致电曾某询问账户用途和相关交易目的,曾某支支吾吾,表示是为了代公司和朋友购买口罩,但对具体情况闪烁其词,疑似有意隐瞒,涉嫌利用防疫物资进行诈骗。中国银行惠州分行及时调高客户风险等级,向监管部门报送重点可疑交易报告,并持续关注后续交易情况,目前该线索已移交公安机关。

     案例二:人民银行湛江中支协助查清口罩诈骗案资金链条。2月4日,犯罪嫌疑人叶某某为筹集赌资,在朋友圈声称自己有大量口罩出售,骗取他人钱财42万元,涉及地区包括湛江、广州、广西、成都等地。在接到公安机关协助调查请求后,人民银行湛江中支立即对叶某某的资金流水开展全面分析,掌握其利用诈骗得来的资金去参赌的关键线索,促进案件取得突破。 
追款项 冻资金 银警密切合作“不停步”

    高效履职,人民银行广州分行密切与公安部门加强协作,根据案件侦办需要,开辟疫期资金查控绿色通道,及时冻结涉案账户,有效保障群众财产安全。

    案例一:人民银行茂名中支成功协助破获苏某某涉疫诈骗案,冻结资金127.5万元。2月9日,人民银行茂名中支收到公安部门关于苏某某涉疫诈骗案的协查申请,该案嫌疑人以售卖口罩为名义诈骗资金127.5万元。茂名中支积极组织开展案件协查,在手续合规的前提下,开辟绿色通道进行涉案账户调取,指导金融机构做好涉案资金的紧急止付和冻结工作,成功冻结涉案账户63个,冻结涉案资金127.5万元,受到公安部门的赞扬和肯定。

    案例二:中国银行广州分行成功协助客户追回被骗资金54.6万元。2月14日,正值新冠肺炎疫情防控紧要关头,客户王某来到中国银行广州白云支行营业部请求打印本人交易流水,其面色凝重,服务专员见状主动询问客户是否需要协助,客户王某这才透露自己被不法分子借口罩销售诈骗了100万元。专员在了解清楚事情原委后,一方面协助客户拔打110进行报警,现场完成客户口供录入,另一方面全力配合警方启用诈骗资金操作冻结手续,成功止付在途资金54.6万元,最大限度挽回客户资金损失。

    案例三:建设银行珠海分行加班加点,紧急止付涉案资金50.3万元。1月30日下午,建设银行珠海分行接到珠海市公安局反诈中心的紧急案情通知电话,客户陈某报警称其在微信上与人联系购买大批医用口罩,经商议向对方提供的建行账号分9笔共转账133.5万元,但对方迟迟不发货,要求退款亦遭拒绝,遂怀疑被人诈骗报警。案情就是命令,建行珠海分行第一时间派员赶回工作岗位,协助公安部门快速查清资金去向,紧急启动资金应急快查措施,帮助客户追回被骗资金50.3万元,成功减少了巨额资金损失。

    抗击疫情,使命有我。人民银行广州分行将继续积极作为,引领反洗钱系统履职尽责,为打赢防控疫情的人民战争、总体战、阻击战贡献力量。

编辑:王惟希

校对:郑泽铭

审核:李   剑

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