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反洗钱知识手册

孙长华等 (2014-04-03)

【正文】

什么是洗钱?

洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程

什么是洗钱罪:

我国刑法规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得及其收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为

洗钱的危害:

洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动;洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,导致社会不公平;洗钱活动与恐怖组织向结合还会危害社会稳定、国家安全。

反洗钱的概念:

反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

哪些交易将受到反洗钱监测?

中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

哪些机构应该履行反洗钱义务?

反洗钱义务主体包括两类:1、在中华人民共和国境内设立的金融机构,包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。2、二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。同时,金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则,即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

个人发现洗钱线索该如何举报?

每个公民都有举报的义务和权利,欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪。公民可以选择多种形式进行举报: 举报电话:010-88092000 举报信箱:北京西城区金融大街35号,32-124信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心邮政编码:100032 举报传真:010-88091999 电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn

 

自我保护措施:

不要出借身份证供他人使用。

不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金。

不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境。

不参与提供或使用非法金融服务,如地下钱庄。

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