招商期货 |  招商致远资本 |  招商投资 |  招商证券香港 |  English 官方微博 软件下载 登录web交易 专家在线 财管计划 理财超市 网上招聘 营业网点实时行情

投资者教育工作从身边事做起

招商证券 (2012-03-12 10:41)

【正文】

作者姓名:袁莉

单    位:招商证券济南泉城路营业部

——————————————————————————————————

(一)防范身边的非法证券活动

手机响了,一看号码显示福建泉州移动,又是不熟悉的号码,“请问您最近股票做的怎么样?”每次接到这样的电话,我都会以一个投资者的身份了解对方的情况,掌握他们如何应对投资者的问题,怎么诱导不知情的投资者陷入圈套。类似的股票操作情况和盈亏情况,如果说亏损,则会问持有的股票有哪些,根据股票的走势告诉客户,在前边的高点附近应该卖出,强调如果成为他们公司的会员可以接到具体的指令,何时买入何时卖出,保证盈利。同时向客户举出公司当天推荐的股票,但往往是他们在下午收盘后从涨幅居前的股票中选出的。他们还会利用客户犹豫的心理,先推荐几个第二天上涨的股票,然后诱骗客户缴纳费用后再推荐股票。在日常的客户服务过程中,如果遇到客户问到关于这些电话的情况,我就会及时把他们的话术向客户解释,提示风险所在,避免客户上当受骗遭受损失。在与客户的沟通中也时常提醒客户应该多参与营业部的理财课堂活动,丰富自己的投资知识,树立正确的投资理念,不要靠打听消息等途径去获得收益。

(二)服务工作中的投资者教育

“您好,我想问一下,多大年龄可以开户?可以代开户吗?”,随着客户资产量的增大、新股申购上限的限制或一些其他方面的原因,客户对开户年龄方面的咨询也越来越多,主要是想利用孩子或父母的名义开户,而实际操作人并非账户本人,这样就会在今后账户的使用和管理过程中出现这样那样的问题,与其以后再去处理不如在提前向客户加以解释,让客户清楚这样作的风险。如去年底一位在营业部现有客户来到营业部,想替他父亲开个账户,我们的投资顾问先从其父亲的年龄,文化程度、投资意愿、资产状况等情况进行询问,了解到七十五岁左右,本人无投资意愿,识字不多签名都不会,主要是客户的资产想借父亲的名义开个户后进行操作,作为工作人员需向客户提示风险。首先是开户者本人无法清楚认识开户协议的条款,对相关的权利义务及风险无法正确理解;其次开户人年龄较大,资产不是账户本人,以后出现财产纠纷对资产实际拥有人不利;再次从老年人身体方面考虑不宜作股票投资。经与客户沟通,客户表示感谢,认为营业部能从客户利益角度出发,选择招商证券开户放心。

“我是您服务的客户某某,把我爱人账户的对帐单打印一下吧。”这也是在日常工作中经常遇到的问题,作为客户认为夫妻二人的账户没有区别,但作为我们工作人员首先要为客户账户情况保密,不能向除客户本人以外的其他人提供账户的信息。我们会提示客户了解账户的方法一是通过交易系统,经过账号和密码的验证进行查询;方法二是账户本人来营业部打印。

 

如果您不能打开pdf格式的文件,请您先下载PDF阅读器

【免责声明】

在作者所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券没有利害关系。 本机构、本人分析仅供参考,不作为投资决策的依据。 本公司不承担任何投资行为产生的相应后果。