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招商证券营业部反洗钱宣传手册

(2014-08-28)

【正文】

1、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的相关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

所有因犯罪活动所获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、或进行投资产生的收益,也是“黑钱”。我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重的上游犯罪,分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处。其他洗钱行为将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他相关条款论处。

3、洗钱活动主要有哪些途径和方式?

⑴通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

⑵利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

⑶利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

⑷利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

⑸设立空壳公司,做为非法资金的“中转站”;

⑹通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;

⑺通过购买房产等洗钱;

⑻通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

⑼通过虚假进出口贸易洗钱;

⑽现金走私;

⑾通过其他方式洗钱。

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