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熊市寻门且有门,投资问道亦有道

招商证券 (2012-03-12 10:41)

【正文】

作者姓名:邓尚明

单    位:招商证券深圳车公庙营业部

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2011年是一个让投资者灰心的一年,经过一年的蹉跎反复,再多的投资激情与理财梦想也已被蹂躏的不堪入目,再多的热情似火也已消磨殆尽。

A股市场经过一年的走熊,屡创新低,那些寄希望于股票的投资者所受到的伤害不言而喻。但是我们细细想来,在熊市里真的就是投资无门了吗?其实不然,而我觉得我们至少可以找到出现问题的两点原因:一是投资顾问如何为客户做好投资者教育;二是如何通过投资者教育让客户发掘新的投资渠道,做到熊市寻门且有门。以下是招商证券深圳车公庙营业部2011年底到2012年初期间,在弱势的市场环境下,通过投资者教育为客户打开新的投资视野。

自2011年二季度以来,营业部投资顾问一直建议客户控制仓位、保持谨慎,截止到2011年底,投顾发现已经有部分客户较好的控制了仓位,并且持有一定比例的现金仓位,恰逢其时,货币市场基金的年化收益率出现较大的吸引力。本着“至专至精、成就价值”的核心价值观,本着尽最大的努力为客户资产保值增值的目的,营业部投资顾问决定将货币基金产品向所有客户进行集中推广。本次货币基金推广主要有以下几个原因:首先权益类投资一熊难起,赚钱效应不仅呈下滑态势,甚至极易亏损,在这种情况,当然需要为客户寻求风险低、收益稳健的投资品种;其次货币基金产品的主要投资标的是货币工具,其风险非常小,类似于银行定期存款,而其收益相对稳健,并高于银行一年定期,对于目前的市场环境及追求稳健收益的投资者而言,是非常合适的选择。基于以上判断,营业部投顾开展了一场“投资问道”的阶段性投资者教育工作,旨在向投资者充分展示目前市场存在的风险,增强风险意识,并帮助其寻求新的有效的投资之门。

本次“投资问道”投资者教育,我们分别采取了短信、电话及现场讲解的方式,其中对于重点需求客户,我们通过上门拜访的方式,详细向其展示目前规避风险,理性对待收益的重要性。通过营业部投资顾问采取的一系列投教措施,部分客户选择参与了货币市场基金,并获得了预期中的收益,有效规避了市场波动的风险,并实现了投资者的投资目标,同时还大大提升了客户的满意度。

细细回顾本次投资者教育工作,觉得依然有不少感触。其实高质量的客户服务与投资者教育是密切相关的,投资顾问存在的价值在于引领投资者朝着正确的投资方向前行。作为投资者来讲,首先最大的问题是投资知识相对匮乏,虽然他们也能通过各种渠道了解到不少信息,但是证券市场是处于不断发展成熟中的,投资渠道与投资品种繁多,同样的投资品种还有多种操作方法,作为从业人员,我们能够了解到更及时和更全面的市场投资信息,这时候就需要我们充当桥梁的角色,做好投资者教育工作。

本次投资者教育工作虽然很基础,但正是基础的投资者教育工作体现了我们对投资者教育工作的重视,以及将投资者教育工作落到实处的事实。投资者所要追求的无非是回报而已,但是没有正确的投资理念,没有好的投资品种,回报也无从谈起,因此任何一个小的投资者教育细节,不论基础或者简单,都应该受到同样的重视,都值得我们细心的推敲与对待。

再来观望证券市场的现状,最近几年以来,证券市场已经发生了天翻地覆的变化,创业板、股指期货、融资融券等新的业务类别如雨后春笋般出现在中国的证券市场,任何一个新品种、新业务的出现都为市场带来巨大机遇,同时也伴随着一系列的风险,正是基于此,投资者教育工作越来越受到市场的重视,上至监管部门,下至所有一线从业人员,都需要认识到投资者教育工作的重要性。

在我们可以预见的未来,中国的证券市场将走向持续的发展道路,接下来新三板、国际板等的推出早已进入市场的预期,国内的证券市场与国际金融市场将进入不断互融、不断接轨的阶段,如RQFII、国内上市公司境外上市、境外人民币品种等等,金融市场的不断创新将使得投资者应接不暇,因此,伴随着证券市场的不断发展成熟,投资者教育工作也必须走在市场的前端,它要求我们具备敏锐的嗅觉、敬业的精神,只有投资者教育工作做扎实了,投资者才能与市场的创新发展同步,才能树立正确的投资理念,而这也正是证券市场能够得以不断发展完善的基础!

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