智能投顾成为券商走向综合财富管理的抓手。9月1日，招商证券在其交易软件、智远一户通APP（7.0版）内推出“招财智投”智能化资产配置平台，只要在平台中输入自己的理财目标和条件，可一键生成资产配置方案，解决了小白理财难题。

量身制定资产配置方案

随着居民财富增长和经济发展不确定性增加，投资者对专业财富管理、一揽子资产配置方案的需求日益强烈。面对各类理财产品、信托产品、股票、债券、基金等等，一些人往往通过盲目跟风或偏听偏信的方法来选择。

对此，“招财智投”智能化资产配置平台综合运用Fintech（金融科技）、量化金融模型、智能化算法等技术，融合招商证券专业投研团队的金融产品筛选能力，以及大类资产配置能力，通过定性定量分析，结合投资者的风险承受水平、投资风格偏好、财务状况、预期收益目标等个性化要求，量身制定资产配置方案，筛选出基金产品与资产权重，满足客户不同时期的投资理财需求。

例如，张女士有100万元，理财目标是为明年赴英留学的女儿赚取学费。那么她只需在“招财智投”输入孩子的年龄、留学阶段、留学国家、风险偏好等选项，然后按下鼠标，只需几秒钟，平台就可以自动生成资产配置方案。

再比如，王先生今年60岁，有200万元本金，理财目标是未来10年每年可以通过理财获得满足其退休生活日常开支的费用。他只需要选择当前年龄、退休年龄、养老城市、退休生活期望等选项，平台就会自动给出养老理财方案。

“招财智投”还提供其他各种场景，满足各类客户资产配置需求。得到资产配置方案后，客户可在平台上直接购买产品，也可以通过平台及招商证券财富+小程序与自己专属财富顾问对接，获得一对一的直接服务以及人机结合服务，最终完成资产配置。

中小投资者也可动态调整配置方案

“招财智投”还具备动态调整功能，可根据市场大类资产的风险收益变化趋势与基金业绩的运行情况，及时调整投资者的资产配置方案，实现资产稳健增值和有益传承。

此外，招商证券智远一户通App7.0还对多达159项重大功能进行优化，以智能重新定义金融。智能化资产配置。“招财智投”的正式推出，标志着招商证券财富管理的智能化、数字化、体系化建设进一步完善，实现从传统经纪业务向财富管理的转型升级。

据悉，以前只有达到一定资产量的客户才能有专门的投顾来配置财富管理方案、资产配置方案，很多客户都是自己筛选、自己下单购买、根据投顾推荐去购买，并没有根据个人的实际需要去生成一个系统完成的资产配置方案。“招财智投”推出后，资金量少的投资者也可以有资产配置方案了，属于智能投顾和财富管理的一部分。